前言：2020 年投資詐騙高手 Melissa Caddick 的消失，堪稱澳洲 30 年來，最高調的失蹤案件。[1] 從騙局、失蹤、謀殺或自殺到遺產分配，偵辦過程中，金管單位與警方運用科技和大量人力，試圖查出真相並彌補受害者的經濟損失。
有一名澳洲女子從小和 Melissa Caddick 一起長大，關係親密。2012 年當 Caddick 創立 Maliver 公司，她決定將退休金交給 Caddick 管理，協助朋友的事業起步。2019 年，她更把家人也拉進來共襄盛舉。兩人每年會找個中午聚餐，討論投資細節。2020 年 11 月 11 日，[2-4] 她收到回覆邀約的簡訊說：「沒問題。」但Caddick這次卻沒有履行赴約。[5]
事實上，那天澳洲證券投資委員會（Australian Securities and Investments Commission，簡稱ASIC）[註] 和聯邦警察，正在抄 Caddick 的豪宅，一切天翻地覆。[5]
另外，一個認識 Caddick 約 25 年的女性及其妻子，[6] 5 年來也託付 Maliver 公司為數龐大的退休金。[3] Caddick 先是建議開設聯邦證券有限公司（CommSec）的帳戶，提供組合績效評估，[7] 此後還定期報告投資成長的情形。瀏覽著網路新聞，「我覺得照片上的人看起來像 Melissa（Caddick）」，這名客戶說：「標題是百萬富豪金融顧問失蹤。」[3]
晨跑，有去無返
早在 2020 年 9 月，ASIC 便已針對 Maliver 公司展開調查。[4] 11 月 11 日，聯邦警察在 Caddick 的家翻箱倒櫃，[2] 挖出珠寶、名牌服飾以及大量外幣現金，[8] 總共花了12小時，直到傍晚 6 點半才結束任務。[2] 12 日凌晨 5 點半，她的丈夫 Anthony Koletti 還在睡夢之中，[9]但 15 歲的兒子聽到前門關閉的聲音，猜想母親是出去晨跑。[10]
然而，時年 49 歲的 Caddick 再也沒有回來。[11-13]
丈夫報案
Caddick 沒帶手機和鑰匙，卻就此失蹤。30 個小時後，她的丈夫 Koletti 報案。[14] 新南威爾斯州警方起先不覺有嚴重異狀，等到 12 月 2 日[11]才把 Caddick 的家和兩台車視為犯罪現場。[2] 在這之間，Koletti 曾公開懇求：「妳是個全心奉獻的母親；美麗的女兒和姊妹；也是被愛的妻子。…妳知道我們有多愛妳，這裡一切都有人照料。妳沒有闖禍，只管回家吧！」[9, 15]
穿跑鞋的豬與漂流模型
在科技氾濫的今日，要一個人毫無電子足跡，其實也不太容易。[15] 偏偏豪宅的監視攝影機，在 Caddick 失蹤前二天就停止運作，鄰近街坊也沒有錄像。[9] Koletti 猜測她說不定懷著大把現金，窩在某間廉價旅館裡。[11] 新南威爾斯州的警察下載了她兩台轎車內，行車電腦的資訊；[1] 挨家挨戶查訪鄰居；[15] 還出動空中警隊（PolAir），卻都徒勞無功。[14]
在不排除她或許落海的情形下，警方曾打算從其住家附近的海灘，釋放裝有追蹤器的死豬，讓其中幾隻學Caddick 穿跑鞋，看鯊魚會不會來咬，然後觀察遺骸隨著潮水漂向何處。[16] 拿死豬代替人類屍體是鑑識科學的慣用手法，因為前者既便宜又容易大量取得，[17] 而且兩者在水中腐化的狀況相似。[18] 不過，使用電腦軟體模擬的效果，也不遑多讓。屍體於海中的移動比在湖裡快速，有些短時間內便會流到幾百公里外，還得考量洋流、潮汐和風向等因素。漂移模型的運算軟體，無疑能縮小海底撈針的範圍。[19]
果然，警方用的電腦軟體，[20, 21] 預測結果驚人地準確。[22]
沖上岸的腳
時間就這樣過了約莫三個月，2021 年 2 月 21 日，[1]距離 Caddick 住家 430 公里處的海灘上，[22]兩名露營的遊客[1]發現一支跑鞋，裏頭有嚴重腐爛的人類腳掌。[16]這不僅是軟體推估的地點，[22]那支鞋子也符合 ASIC 調查影片中，Caddick 穿的尺寸與樣式。警方從腐屍、她的牙刷和親人身上，分別取得 DNA，[1]然後耗費 5 天比對，[23]確認該腳掌為其遺體。[1, 24]
突如其來的線索，觸發幾個問題：Caddick是否死了？自殺或他殺？如果她已經過世，ASIC 的金融案件又該怎麼辦？
網民的陰謀論
由於鑑識團隊無法判定那隻腳掌到底是刻意截肢的結果，或是在海中因故與遺體的其他部份分離；[2]追蹤此案至走火入魔的澳洲網民，於是提出數個陰謀論的可能，其中包括：少了一隻腳掌的 Caddick 還活著。[25]過往的文獻中，有憂鬱、躁鬱或思覺失調的人自我截肢。不過，個案通常不是被送醫，就是當場死亡。[26]因此，要缺乏醫療專業技術的 Caddick，砍斷自己的腳掌，還能繼續躲躲藏藏，機率並不是太高。
他殺？自殺？
Caddick 消失後，Koletti 曾用妻子的手機，冒用她的身份，傳訊息給清潔工；而且聯絡她的朋友時，也未告知失蹤的事。此外，儘管 Koletti 聲稱沒有親眼見到 Caddick 離開，卻能描述她當時的穿著。這些不合理的言行，令警方懷疑他在某個程度上知情不報。[11]然而，他們也坦言沒有任何謀殺的證據。[14]
另一方面，Caddick 失蹤前承受莫大的經濟壓力，有次沿著海邊的懸崖散步時，曾對友人說：「如果我想結束一切，就會在這裡」。[2]更何況拋下私人物品，確實是自殺的徵兆，[27]所以警方也覺得不無可能。[6, 28]
投資詐騙的規模
無論是自殺、他殺或意外，警方基本上是認定 Caddick 死了。[29]不過，ASIC 對其金融案件的調查，仍然持續進行。那名認識 Caddick 25 年的客戶，在得知她失蹤後，帶著 2020 年 9 月的投資報告，去聯邦證券有限公司詢問相關事宜。辦事員接過文件，遲疑了一下：帳號少了一個號碼，公司的商標也僅是雷同。 [3]
2012 到 2020 年期間，[7] Caddick 無照經營 Maliver 公司，[1]違反了 38 條公司法的規定，並從 72 名受害人那裡，騙取澳幣 3 千 2 百萬元（約 2020 年的新臺幣 6 億 5 千多萬元）。[7]她拿這些錢去償還貸款，[30]支付美國運通卡澳幣 70 萬元帳單，還有購買 Dior 和 Chanel 等名牌奢侈品。[3]同時，其名下有股份、房屋等資產，[31]但銀行存款僅剩澳幣 5 千 6 百元。[1, 31] ASIC 返還了部份資金給受害者，[7]卻還有澳幣 2 千 3 百萬元左右的缺口。[7, 32]於是限她的丈夫 Koletti 在 2022 年 5 月 18 日前搬家，[33, 34]準備法拍估計超過澳幣 1 千 5 百萬元（約新臺幣3億1千5百萬元）的豪宅。[34]
遺產分配
ASIC 透過法院，凍結了 Caddick 所有的資產，僅允許家屬每週提領澳幣 800 元（約新臺幣1萬6千多元），以支付基本生活開銷，並養育 Caddick 的兒子。家屬其實希望額度調高到澳幣 4,880 元（超過新臺幣10萬元），但又說不出個理由來。[4]另外，曾任美髮師的丈夫 Koletti，自從二人於 2013 年結婚後，[33]對家庭有勞務等付出，因此覺得自己有資格分一杯羹。[34]同時，他以強烈嚴詞指控某 ASIC 調查員態度惡劣；[29]但警方卻反過來用暴力禁制令保護後者，[35]雙方各執一詞。而 Caddick 的父母因為曾資助她置產，所以也自認有權獲得部份遺產。[33]
ASIC 自從認定 Melissa Caddick 死亡後，便不再追究她個人的法律責任，單純將重心放在補償受害人的經濟損失。[5]她名下的車子 Audi R8 V10 與 Mercedes-Benz CLA45 已遭法拍，[36]房產也被仲介網站專文介紹。[37, 38] 及至 2022 年 9 月底，法院仍在持續審理此案，[2]距離完全結清遺產，應該還有一段時間。
延伸閱讀
鑑識故事系列：為破案結婚？！「Somerton Man 懸案」
備註
澳洲證券投資委員會（Australian Securities and Investments Commission）的中英文稱呼，雖然有點對不太起來，但這是澳洲辦事處寫的官方名稱。[39]
參考資料
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- Clarke C, McDonald A, et al. (17 DEC 2020) ‘Cheryl and Faye thought they had nearly $1m invested with ‘friend’ Melissa Caddick. Then she went missing’. ABC News.
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- Jamie McKinnell. (8 JUL 2021) ‘Melissa Caddick’s childhood friend felt betrayed after handing over life savings to fraudster, court told’. ABC News.
- Alison Xiao. (27 FEB 2021) ‘Melissa Caddick’s court case must go ahead despite alleged fraudster’s death, ASIC says’. ABC News.
- Jamelle Wells. (29 JUN 2021) ‘Melissa Caddick left investors nearly $24 million out of pocket, court told’. ABC News.
- Tim Swanston. (16 SEP 2022) ‘Footage from ASIC raid at Melissa Caddick’s home shows envelopes full of foreign cash’. ABC News.
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- Helena Burke. (19 MAY 2022) ‘Melissa Caddick’s husband Anthony Koletti hands couple’s mansion to receivers’. ABC News.
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- Alison Xiao. (22 FEB 2022) ‘Missing fraudster Melissa Caddick’s luxury cars sold at auction for more than $300,000’. ABC News.
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